Aave: i migliori prodotti (11/23)

Negli ultimi mesi, la finanza decentralizzata (DeFi) è diventata un argomento sempre più popolare e i servizi di prestito e gli scambi decentralizzati (DEX) in particolare continuano a crescere in volume. Aave (LEND), in particolare, è in testa alla classifica TVL. Dalla sua creazione nel 2020, è diventato uno dei protocolli di prestito di maggior successo e può guardare indietro ad un ripido sviluppo.

Attualmente, Aave ha un valore totale bloccato di poco più di 2 miliardi di dollari USA. O per dirla in modo più semplice: miliardi di dollari statunitensi sono bloccati nel protocollo Aave ed è ancora in crescita. (1) Per spiegare in modo semplificato i termini complicati che riguardano l’Aave, abbiamo riassunto per te in questo articolo tutte le domande importanti che riguardano il Protocollo di Prestito. Dopo di che, dovresti essere tu l’esperto.

Sommario

• Aave è un mercato finanziario completamente decentralizzato costruito sulla rete Ethereum che permette a prestatori e mutuatari di tutto il mondo di stipulare contratti di prestito in modo sicuro e trasparente
• Aave offre un modo semplice per guadagnare interessi attraverso tassi d’interesse variabili o prestiti lampo, o anche per prendere prestiti veloci
• Aave è una delle piattaforme più sicure per le criptovalute secondo DeFi Puls

Background: Cos’è il protocollo Aave?

Cos’è il protocollo Aave, come puoi usarlo e se comporta dei rischi sono spiegati in dettaglio qui sotto.

Cos’è esattamente Aave Blockchain?

La tecnologia Blockchain è un’innovazione tecnologica innovativa degli ultimi anni e il suo potenziale ha un impatto particolarmente grande sul settore finanziario. (2) Aave è una delle piattaforme più popolari tra queste. Simile ad altri protocolli del mercato monetario, Aave (LEND) è un protocollo DeFi open-source e non custodiale che permette agli utenti di guadagnare interessi sui depositi e prestare beni.

I prestatori guadagnano interessi depositando asset digitali in pool di liquidità appositamente creati. I mutuatari possono quindi utilizzare le loro criptovalute come garanzia per ottenere un prestito istantaneo con questa liquidità. (3)

Aave, che significa “fantasma” in finlandese, era originariamente conosciuto come ETHLend quando è stato lanciato nel novembre 2017. È stato poi rinominato Aave nel settembre 2018. AAVE offre ai titolari tariffe scontate sulla piattaforma e serve anche come token di governance, dando ai proprietari una voce in capitolo nello sviluppo futuro del protocollo. (3)

Chi ha fondato Aave?

Aave e il suo predecessore ETHLend sono stati fondati da Stani Kulechov. All’epoca era frustrato dalla mancanza di applicazioni di credito per Ethereum e quindi il suo progetto è stato costruito prima che il finanziamento decentralizzato fosse disponibile.

Kulechov è un imprenditore che ha studiato legge da adolescente e ha iniziato presto a programmare. È stato uno dei primi ad adottare lo spazio della blockchain. Il CEO ha detto di voler rinominare ETHLend in Aave in modo che l’azienda possa offrire una gamma più ampia di servizi oltre al prestito di Ether.

Chi usa Aave?

Secondo Kulechov, il mercato di destinazione principale di Aave è costituito da persone che sono già attive nella comunità delle criptovalute.

Come funziona Aave?

Come già detto, Aave permette alle persone di prestare e prendere in prestito criptovalute in modo decentralizzato. Il protocollo o dApp è quindi accessibile a chiunque abbia un portafoglio Ethereum.

Quando presti denaro, depositi la tua criptovaluta in un pool di prestiti.

Altri utenti possono poi prendere in prestito i token basati su Ethereum da questo pool. Ricevi così un prestito istantaneo. In cambio, ricevi degli interessi. Il vantaggio delle piattaforme DeFi Lending è che sono sempre disponibili, quindi puoi ritirare i tuoi crypto dal pool in qualsiasi momento.

Il tutto può essere paragonato ad una sorta di conto corrente a chiamata, che però offre molte più possibilità, più flessibilità, decentralizzazione e anche tassi d’interesse più interessanti. Ancora una volta, viene fatta una distinzione tra due tipi, il prestito istantaneo e l’interessevariabile .

Cosa sono i token LEND?

LEND è originariamente un token di utilità che porta una serie di benefici agli utenti. Funziona con lo standard ERC-20 e può essere utilizzato per pagare le tasse.

I benefici includono commissioni ridotte, migliori tassi d’interesse e altri premi.

Inoltre, l’80% delle commissioni della piattaforma sono utilizzate per vendere e “bruciare” automaticamente i token di LEND. Questo riduce successivamente l’offerta di LEND man mano che la piattaforma viene utilizzata sempre di più. Quindi se il protocollo Aave è usato da molte persone, più tasse vengono raccolte e alla fine più token LEND vengono acquistati e bruciati.

I possessori di token LEND ottengono anche funzioni di governance. Per esempio, gli utenti hanno il diritto di votare sulle proposte di miglioramento (AIP). In futuro, il token LEND assumerà altre funzioni di governance e agirà come una sorta di fondo di sicurezza.

Come puoi guadagnare interessi con Aave?

Impostare e far funzionare Aave (LEND) è molto semplice e funziona allo stesso modo di tutti gli altri protocolli di prestito DeFi.

1. Collegati ad un portafoglio Ethereum come Metamask o Fortmatic su https://app.aave.com/.
2. Ora puoi già iniziare a depositare. Per farlo, seleziona uno dei 19 investimenti in cui vuoi investire e dai accesso ad Aave.
3. Dopo aver deciso il tasso di interesse e le condizioni, puoi premere “Deposita” e depositare la criptovaluta scelta con Aave al tasso di interesse desiderato.
4. In cambio, riceverai unToken. Questi sono i token fruttiferi che mantengono il prezzo del loro asset sottostante. Se il prezzo aumenta, il numero di token LEND aumenta, non il loro prezzo.

Quali sono i rischi con Aave?

Non bisogna ignorare che Aave e le altre piattaforme DeFi sono esperimenti che possono bloccarsi in qualsiasi momento. Sfortunatamente, gli attacchi di hacking sono ancora un problema significativo nel settore della finanza decentralizzata. Gli sforzi per combattere il riciclaggio di denaro e il terrorismo informatico legati alle criptovalute sono relativamente bassi. (5) Quindi c’è sempre un’incertezza generale, non solo con Aave.

Oltre a questo, DeFi Pulse ha introdotto uno strumento di valutazione del rischio che valuta il valore del rischio di un protocollo da 1 a 100. (6) Questo si concentra su aspetti come la volatilità del collaterale, la liquidità, la sicurezza dei contratti intelligenti, i parametri del protocollo e il comportamento generale degli utenti. Aave ha ottenuto un punteggio di 95 secondo questo strumento e con questo alto punteggio è considerato “molto sicuro” per la comunità degli utenti. (6)

Quali sono i concorrenti di Aave?

Oltre ad Aave, ci sono anche altre piattaforme che offrono servizi comparabili. Ne presentiamo alcuni qui

• Composto Compound Finance è anche un sistema DeFi costruito su Ethereum attraverso un’architettura di contratti intelligenti. Permetterà agli utenti di depositare criptovalute e guadagnare interessi o prendere in prestito altre attività cripto contro di esse, senza condizioni come scadenza, tasso d’interesse o garanzie. Così facendo, chiunque abbia un portafoglio di criptovalute e una connessione internet può connettersi a Compound e interagire con esso liberamente. (7, 8) vantaggio è che il fornitore e il mutuatario non devono negoziare i termini. Entrambe le parti interagiscono direttamente con il protocollo, che si occupa delle garanzie e dei tassi d’interesse. Nessuna controparte gestisce i fondi, poiché le attività sono tenute in contratti intelligenti chiamati pool di liquidità. (7, 8) I tassi d’interesse per gli accantonamenti e i prestiti su Compound sono regolati in modo algoritmico. Cioè, sono automaticamente regolati in base alla domanda e all’offerta. Inoltre, i possessori di token COMP hanno la possibilità di fare aggiustamenti ai tassi di interesse.(7, 8)
• Synthetix Synthetix è una piattaforma costruita su Ethereum che fornisce un trading decentralizzato di cripto derivati. Questi sono legati al valore di beni reali come actin, materie prime, valute fiat, criptovalute, indici e altri. Synthetix è un nuovo tipo di rete Ethereum DeFi che mira a decentralizzare il sistema finanziario globale e a fornire l’accesso a servizi e prodotti finanziari a tutte le persone che prima non vi avevano accesso.
• Fulcrum: Fulcrum è una potente piattaforma DeFi che offre il trading decentralizzato di derivati. Nessuna verifica, KYC o AML è richiesta nel processo. Per esempio, Fulcrum ha iTokens (token per i prestiti di margine) e pTokens (posizioni di margine tokenizzate) attraverso i quali le transazioni sono regolate.

Conclusione

Il protocollo Aave ha avuto un rapido aumento di attenzione negli ultimi mesi. Sia il numero di utenti che il prezzo dei token LEND associati sono in continuo aumento. La ragione di ciò è l’offerta vantaggiosa per i mutuatari, attraverso prestiti lampo o tassi d’interesse variabili, e per i prestatori, che possono guadagnare facilmente sugli interessi.

Giustamente, Aave è uno dei migliori protocolli di prestito e ha un basso rischio nel finanziamento decentralizzato. Quindi se sei interessato alle criptovalute o forse ne possiedi già qualcuna, dovresti assolutamente controllare il protocollo Aave. Con più opzioni, più flessibilità, decentralizzazione e anche tassi d’interesse più interessanti, Aave offre una promettente alternativa al normale conto di deposito overnight.

Fonte dell’immagine: Eftakher Alam / Unsplash