Ultimo aggiornamento: 30/09/2021

Per molte persone che non si occupano intensamente di argomenti come finanza, fondi o investimenti, Estateguru è una parola straniera. Eppure la piattaforma P2P ha già un discreto successo da qualche tempo ed è utilizzata da molti utenti attivi. Offre un modo semplice ed efficace per investire denaro.

Non hai ancora familiarità con la piattaforma o non sei sicuro di voler creare un account? Questo articolo risponde alle domande frequenti sulla piattaforma. Troverai anche informazioni utili e consigli su come utilizzare Estateguru.




Sommario

  • Estateguru è una piattaforma P2P di successo che permette ai suoi utenti di transare. Su Estateguru, gli investitori possono investire i loro soldi nel settore immobiliare. I prestatori fanno prestiti e possono quindi realizzare un profitto.
  • La piattaforma è uno dei P2P più conosciuti sul mercato. Oltre ad alcuni vantaggi, però, ci sono anche alcuni svantaggi. In questo articolo, imparerai di più su ciò che dovresti cercare con Estateguru.
  • Estateguru è anche adatto ai nuovi arrivati. Ti diamo consigli e suggerimenti utili su come puoi usare certe funzioni a tuo vantaggio.

La piattaforma P2P Estateguru: cosa dovresti sapere

Estateguru è già una piattaforma affermata con successo. Tuttavia, molte persone non sanno esattamente di cosa si tratta. Nella sezione seguente, le domande rilevanti trovano una risposta dettagliata per darti una panoramica della piattaforma P2P.

Cos’è Estateguru e come funziona la piattaforma?

Estateguru è una piattaforma P2P dell’Estonia fondata nel 2014. P2P sta per peer-to-peer. Le piattaforme collegano e mediano i partecipanti tra di loro e permettono loro di avere una base per fare affari.

Estateguru

In Estateguru, solo i prestiti immobiliari sono intermediati. Questi sono sempre garantiti da un’ipoteca.
(Fonte immagine: Unsplash/ Sean Pollock)

Vari prestatori offrono i loro prestiti su Estateguru. Gli utenti privati della piattaforma possono poi investire i loro soldi in prestiti selezionati. Questo a sua volta fornisce ai prestatori fondi liquidi con cui possono concedere ulteriori prestiti. Nel caso di Estateguru in particolare, si tratta di prestiti immobiliari, specialmente nella regione baltica. (1)

Quali sono le esperienze degli utenti di Estateguru finora?

Nel complesso, le recensioni della piattaforma sono positive. Dal momento che Estateguru ha una grande portata e una base di utenti stabile, apre opportunità virtualmente illimitate per prestatori e mutuatari. La registrazione non complicata e la chiara struttura della piattaforma risparmiano agli utenti alcuni problemi.

Trasferimenti e altri trasferimenti di denaro sono processati velocemente. Se sorgono domande o complicazioni, il servizio clienti è disponibile per aiutarti. (2)

Ma ci sono anche alcuni aspetti che vengono spesso criticati della piattaforma. A causa del numero crescente di progetti immobiliari, il tasso di fallimento sta aumentando. Questo può avere un impatto negativo sugli investitori e sul loro capitale investito. Tuttavia, grazie al vantaggio dell’esperienza di Estateguru, le inadempienze non hanno un impatto così grande come nelle piattaforme P2P più giovani. (3)

Quanto è sicuro Estateguru?

Attualmente Estateguru è una delle piattaforme più sicure al mondo. La sicurezza della piattaforma può essere valutata in termini di due aspetti. Da un lato, quanto sono conservati in modo sicuro i dati personali e dall’altro, quanto si è protetti dal possibile rischio di insolvenza.

Per poter utilizzare correttamente Estateguru con tutte le sue funzioni, devi depositare alcuni dati personali. Oltre al tuo indirizzo email valido e al tuo numero di telefono, devi anche confermare la tua identità in un passo successivo.

Questo di solito viene fatto provando la tua identità con la tua carta d’identità. Inoltre, un conto bancario deve essere collegato. Estateguru garantisce un trattamento sicuro di questi dati. (4)

Estateguru

Per poter utilizzare tutte le funzioni di Estateguru, devi depositare un conto bancario. Il conto è verificato da un deposito SEPA. (Fonte immagine: unsplash/ Paul Felberbauer)

Inoltre, la piattaforma controlla attentamente i potenziali investitori per la loro credibilità. Tramite tecnologie di valutazione del rischio, solo i candidati che soddisfano gli alti standard di sicurezza vengono attivati (5).

In caso di insolvenza di Estateguru, gli investitori possono ancora raggiungere i loro soldi. La società esterna Triniti offrirà la possibilità di liquidare i prestiti rimanenti in caso di insolvenza. (2)

Quali sono i vantaggi e gli svantaggi di Estateguru?

Alcuni punti positivi e negativi della piattaforma sono già stati menzionati nelle esperienze. Ora riceverai spiegazioni dettagliate sui vantaggi e gli svantaggi di Estateguru.

Vantaggi e possibilità di Estateguru

  • Collateralizzazione: Per gli investitori, la collateralizzazione aggiuntiva con le ipoteche è particolarmente vantaggiosa. Ogni prestito è sostenuto da un pezzo di terra o di proprietà immobiliare. Questo può essere utile se, per esempio, non sei in grado di rimborsare un prestito. Mettendo all’asta l’ipoteca, ottieni i fondi di cui hai bisogno.
  • AutoInvest: Attraverso lo strumento AutoInvest, gli investitori possono risparmiare molto tempo su Estateguru. Questa funzione fornisce anche un buon supporto per i nuovi arrivati. I soldi poi lavorano per se stessi, per così dire.
  • Rendimento elevato: il rendimento medio della piattaforma è attualmente dell’11,48%. Rispetto ad altri P2P, questo è un rendimento piuttosto alto e ovviamente vantaggioso per l’investitore. Ma: alti rendimenti sono di solito associati ad alti rischi!

Svantaggi e rischi di Estateguru

  • Rischio elevato: c’è un rischio costante di insolvenza di Estateguru. Allo stesso modo, c’è anche un rischio di credit default. Tuttavia, questo rischio piuttosto personale può essere minimizzato con la collateralizzazione.
  • Investimento minimo: A differenza di altre piattaforme P2P, hai bisogno di un investimento minimo per i tuoi prestiti con Estateguru. Questo è di 50€. Questo significa che devi investire più soldi per raggiungere il livello di diversificazione. Rispetto alle piattaforme immobiliari tedesche, tuttavia, un valore di 50€ è relativamente basso.
  • Reddito passivo mensile: Con Estateguru, è difficilmente possibile costruire un reddito passivo mensile. Questo è dovuto al fatto che un prestito viene ripagato solo verso la fine del termine. Come investitore, quindi difficilmente riceverai un reddito all’inizio.

I vantaggi e gli svantaggi sono sempre direttamente opposti tra loro. Pertanto, tuttavia, possono essere messi un po’ in prospettiva. Per esempio, se vuoi prendere un rischio più basso, rinuncerai di conseguenza a rendimenti più alti. (6)

Quali sono i consigli per utilizzare Estateguru?

Per utilizzare Estateguru in modo ottimale, dovresti essere consapevole di tutte le funzioni a tua disposizione. Ci sono alcuni consigli utili che ti renderanno molto più facile l’utilizzo della piattaforma.

Con lo strumento AutoInvest, anche gli utenti inesperti possono utilizzare l’applicazione in modo ottimale.

Un vantaggio menzionato è la funzione AutoInvest. Se non hai ancora molta familiarità con i prestiti o con la piattaforma, puoi lasciare che il tuo denaro lavori per te in background per ora.

Per fare questo, devi semplicemente caricare i tuoi fondi sul tuo conto e poi selezionare i tuoi importi di investimento per i rispettivi prodotti. La tecnologia del sito web si prenderà cura del resto da qui in poi.

Puoi anche utilizzare Estateguru in movimento sul tuo smartphone. Sfortunatamente, non c’è ancora un’applicazione, ma puoi controllare le tue opportunità di investimento tramite il tuo browser internet in qualsiasi momento. Puoi anche essere avvisato delle offerte e delle opportunità di investimento sulla piattaforma. Dovresti assolutamente attivare questa funzione nelle impostazioni del tuo account per non perdere nessuna opportunità. (5)

Per chi è adatto un conto con Estateguru?

Stai pensando di investire i tuoi soldi nel settore immobiliare da un po’ di tempo? Anche se l’intero argomento è un nuovo territorio per te, Estateguru può aiutarti a trovare un buon inizio. Soprattutto il già spiegato strumento AutoInvest può aiutare gli utenti inesperti all’inizio. (5)

Rispetto ai suoi concorrenti, la piattaforma è associata solo ad un basso rischio grazie ai suoi molti anni di esperienza. Quindi se vuoi stare sul sicuro e stai cercando un modo per esporre il tuo denaro al minor rischio possibile, allora Estateguru è adatto a te. (2)

Ma la piattaforma può essere interessante anche per gli investitori con esperienza e la volontà di correre rischi. La registrazione e l’utilizzo sono molto semplici e l’utente ha una vasta selezione di potenziali opportunità di investimento nella regione baltica.

Un conto è adatto a chiunque sia interessato ad investire i propri soldi nel settore immobiliare. L’esperienza precedente non ha importanza.

Cosa devo considerare quando creo un account con Estateguru?

Prima di aprire un conto o di essere in procinto di farlo, ci sono alcune informazioni e consigli utili che dovresti considerare in ogni caso.
Ci sono delle tariffe per l’utilizzo della piattaforma Estateguru. I più importanti sono elencati nella seguente tabella:

Tipo di tassa Prezzo da pagare
Tassa di servizio 1€
Tassa di intermediazione 2,5 – 4%
Tassa di amministrazione (annuale) 0 – 2%
Costituzione e cancellazione dell’ipoteca 250 + IVA
Tassa di realizzazione 5% dell’importo principale del prestito
Sollecito di pagamento tardivo 20€ (secondo la direttiva UE 2011/7/UE)

Quando usi Estateguru, devi anche affrontare la questione delle tasse. C’è una tassazione regolare (8) e una alternativa (9). Per tutti i tuoi prestiti finanziati riceverai un certificato fiscale che puoi trovare nel tuo account. (2)

Estateguru ha un mercato secondario. Gli investitori possono rivendere i loro prestiti ad altri investitori prima della scadenza. Da un lato, questo può migliorare la liquidità e dall’altro, si possono ottenere profitti a breve termine (< 12 mesi) dagli investimenti. (10)

Quali sono le prospettive future per Estateguru?

C’è un alto numero di piattaforme di crowdfunding in Estonia in particolare, dato che è una buona posizione per aziende di questo tipo. Questo ovviamente migliora anche le prospettive future di Estateguru.

Il settore finanziario sta crescendo rapidamente. Nello spazio digitale, alcune piattaforme si sono già evolute dal P2P a modelli ibridi per aggiungere ancora più valore ai clienti professionali, istituzionali e al dettaglio.

Inoltre, si sta lavorando alla regolamentazione per proteggere i partecipanti al mercato e gli investitori. Tuttavia, questo non dovrebbe in alcun modo ostacolare lo sviluppo di nuove tecnologie e modelli di business.

Quindi se vuoi investire i tuoi soldi in una tale piattaforma a lungo termine, devi assicurarti di essere protetto anche in caso di sviluppi negativi. Questo è il caso di Estateguru perché è garantito da ipoteche. (11)

Quali sono le piattaforme alternative a Estateguru?

Se non sei del tutto sicuro che Estateguru sia davvero la piattaforma giusta per i tuoi piani, allora dovresti anche guardare le possibili alternative. La sezione seguente ti dà una panoramica di altre piattaforme P2P che hanno anche molto successo.

  • Bulkestate: Bulkestate è una piattaforma P2P fondata in Lettonia e con sede a Tallinn, Estonia. Come per Estateguru, il crowdfunding può essere utilizzato per investire in progetti immobiliari. (12)
  • Reinvest 24: su Reinvest 24 puoi anche investire in immobili per costruire il tuo portafoglio. C’è anche la possibilità di trarre profitto dall’affitto e dalla crescita del capitale. L’azienda promette un investimento sicuro e una piattaforma trasparente. (13)
  • Crowdestor: Crowdestor è specializzato nell’intermediazione di prestiti aziendali. Tuttavia, i progetti in cui si può investire non sono necessariamente immobiliari. La piattaforma si occupa anche di progetti in aree come la tecnologia o la promozione dei film (14)
  • Fast Invest: Fast Invest offre un alto rendimento di circa il 18%. Tuttavia, i prestiti sono associati ad un basso livello di rischio. Questa piattaforma ha anche uno strumento AutoInvest, che ha lo scopo di rendere facile per gli utenti inesperti iniziare. (15)
  • Mintos: Mintos è uno dei leader di mercato nel settore delle piattaforme P2P ed è specializzato in prestiti al consumo. I rendimenti sono dell’11 – 12% all’anno, quindi sono simili a Estateguru. Tuttavia, l’investimento minimo su Mintos è inferiore, il che significa che un alto grado di diversificazione può essere raggiunto più rapidamente. (16)

Oltre a Estateguru, ci sono diverse altre piattaforme P2P che sono per lo più simili nella struttura. Tuttavia, Estateguru è uno dei più grandi e, soprattutto, più sicuri fornitori sul mercato. Per prendere la decisione migliore, dovresti dare un’occhiata dettagliata alle opzioni offerte.

Conclusione

Estateguru è una piattaforma che offre molte opportunità nel settore finanziario a chiunque sia interessato. Con o senza esperienza, tutti possono costruire il loro portafoglio con l’aiuto di varie funzioni e investire i loro soldi in modo sensato. Puoi accedere al tuo account e scoprire nuove offerte in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo. Sei anche ben protetto contro una possibile insolvenza con Estateguru.

Tuttavia, la registrazione dovrebbe essere ben considerata. Non iniziare impreparato e metti i tuoi soldi in qualsiasi progetto. Informati intensamente sull’argomento degli investimenti. Dopo tutto, un’opportunità di investimento inizialmente attraente può nascondere dei rischi inaspettati.

Fonte immagine: Ekachai Lohacamonchai / 123rf

Riferimenti (16)

1. Siepermann, S.: Stichwort: Peer-to-Peer. In: Springer Gabler Verlag (Hrsg.): Gabler Wirtschaftslexikon 2018. Abgerufen am 23.02.21.
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2. Wrobbel, L.: Estateguru Erfahrungen – Was du über die P2P-Plattform wissen musst. Abgerufen am 23.02.21.
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3. Wrobbel, L.: Estateguru Ausfälle - Stresstest Ergebnisse unter der Lupe. Abgerufen am 23.02.21.
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4. Akk, K. (2019): EstateGuru-Konto erstellen - Die Kinderleichte Einführung. Abgerufen am 23.02.21.
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5. Estateguru.com: Immobilienfinanzierung einfach gemacht - Ihr Tor zur finanziellen Freiheit. Abgerufen am 23.02.21.
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6. Finanzfluss.de: P2P Plattform EstateGuru: Was man wissen sollte. Abgerufen am 23.02.21.
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7. Estateguru.com (2020): Preisliste. Abgerufen am 23.02.21.
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8. Wrobbel, L. (2021): P2P Kredite Steuern einfach erklärt. Abgerufen am 23.02.21.
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9. Wrobbel, L. (2020): Alternative Besteuerung von P2P Krediten. Abgerufen am 23.02.21.
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10. Estatguru.com (2019): Der Zweitmarkt - ein Benutzerleitfaden. Abgerufen am 23.02.21.
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11. Estatguru.com (2020): Die Gegenwart und Zukunft der Crowdfinanzierung. Abgerufen am 23.02.21
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12. Bulkestate.com: Investitionsprojekte. Abgerufen am 23.02.21.
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13. Reinvest.com: Real-Estate Investment Platform. Abgerufen am 23.02.21.
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14. Crowdestor.com: Business Crowdfunding Platform. Abgerufen am 23.02.21.
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15. Fastinvest.com: Alternatives Investieren mit ROI. Abgerufen am 23.02.21.
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16. Minto.com: In Kredite investieren und Geld verdienen. Abgerufen am 23.02.21.
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Perché puoi fidarti di me?

Enciclopedia del business
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Recensioni